הסכם מתנה מול צוואה: מה ההבדלים החשובים?

הסכם מתנה מול צוואה: מה ההבדלים שיכולים לשנות את כל התמונה?

קיבלתם מירושה משפחתית או מתנה מרגש? מתחת לפני השטח, ישנם ההבדלים החשובים שלא תמיד ברורים לכולנו. זה הזמן להבין מהו ההבדל בין שני המושגים הללו: הסכם מתנה לבין צוואה, ואיך כל אחד מהם יכול לשנות את מסלול החיים שלנו.

מה זה הסכם מתנה ולמה הוא כל כך פופולרי?

הסכם מתנה הוא מפגש בין שני אנשים, שבו אדם אחד מחליט לתת משהו מתוך רצון חופשי, בעוד השני מקבל. זה נשמע פשוט, נכון? למעשה, יש כאן כמה דברים שכדאי לדעת:

• הרצון החופשי: ההסכם צריך להיות מבוסס על רצון אמיתי של נותן המתנה.
• אישור בכתב: אף פעם לא מזיק שיהיה תיעוד – אם לא תכתבו את זה, זה עלול להיות בזבוז זמן.
• אי אפשר לחזור אחורה: ברגע שהמתנה ניתנה, נותן המתנה לא יכול לבקש אותה בחזרה (בדרך כלל).

כיצד לערוך הסכם מתנה חוקי?

עריכת הסכם מתנה מצריכה תשומת לב לפרטים. יש לוודא שההסכם הכתוב ברור, כי משפט אחד לא מדויק יכול לשנות את כל ההקשר.

צוואה – מה זה בעצם ואילו סודות היא נושאת?

עכשיו מגיע הרגע המרגש של הצוואה. זו הדרך לומר אחרון ולא להשאיר כלום ליד המקרה. הצוואה מתארת כיצד הרכוש שלך יחולק לאחר לכתך. אבל לפני שאתם מתחילים לכתוב, זכרו:

• זה לא רק על כסף: לפעמים הצוואה מכילה דברים רגשיים כמו תכשיטים משפחתיים או דברים עם ערך לא כספי.
• ישנן דרישות חוקיות: צוואה צריכה לעמוד בכמה דרישות כדי להיות חוקית, אחרת היא עלולה להתבטל.
• ניתן לשנות: בניגוד להסכם מתנה, צוואה ניתנת לשינוי במרבית המקרים, אפילו עד יום המוות.

מה כולל הכתוב בצוואה?

מאחורי השורות ישנן החלטות קריטיות שיכולות לעצב את עתיד בני המשפחה. *כיצד אני יוצא מזה?* תכנון נכון יכול למנוע מחלוקות בין יורשים.

אז מה עדיף: מתנה או צוואה?

שאלת השאלות! האם לתת מתנה בחיים או לכתוב צוואה? התשובה תלויה בגורמים רבים:

• כיצד אתם מעדיפים לחלק את רכושכם? מתנה נותנת עכשיו, צוואה נותנת בעתיד.
• מה יהיה כלכלת המשפחה? האם יש צורך בכסף עכשיו או שניתן להמתין?
• שאלת תחושות: האם הסיטואציה משפחתית רגישה או שהכול בסדר?

האם אפשר לשלב בין השניים?

בוודאי! זוהי אפשרות גמישה שמתאימה לצרכים השונים של מקבל המתנה.

שאלות נפוצות

נחשו מה – יש שאלות של כולם על ההבדלים הללו!

• מה קורה אם לא כתבתי הסכם מתנה? לעיתים קרובות, מדובר בשיחות בסגנון 'הוא אמר, היא אמרה'.
• אני יכול לבטל צוואה כל הזמן? בדרך כלל כן, אבל תמיד כדאי לבדוק עם עורך דין.
• הסכם מתנה לא נוגע לרכוש – זה נכון? לא בכך – זה יכול להיות כל דבר! אפילו שירותים, אם הגדרתם את זה ככה.
• מה קורה אם אני מתנה לאדם מת? כאן הכאב יכול להיות כפול – מומלץ מאוד להיות חברים טובים עם עורך דין.
• האם אני יכול לשנות מתנה? אחרי שניתנת אין חזרה, אבל ניתן להוסיף מצבים חדשים על מנת לאזן את העניינים.

סיכום: מתנה או צוואה – מה בהמשך?

בעוד ההחלטות האלה גדולות עשויות להרגיש מלחיצות, חשוב לזכור שהן גם מלאות פוטנציאל. הבחירה בין מתנה לצוואה יכולה להשפיע על חייכם ועל חיי אחרים. עם תכנון נכון, תפקידכם הוא ליצור מערכת יחסים חיובית עם בני המשפחה גם לאחר לכתכם. השקיעו זמן בהבנה של הנושא, כי כל הפרטים הקטנים יוצרים תמונה גדולה. אם יש לכם שאלות נוספות, אל תהססו לשאול אנשי מקצוע – הם כאן כדי לעזור!