כל מה שצריך לדעת על מס ירושה בישראל

למי מגיע שעון היד של סבא? כל מה שצריך לדעת על מס ירושה בישראל

מס ירושה הוא נושא שיכול להלחיץ אפילו את הכי רגועים שבנו. כשמדובר בעיזבון או בבחירות שקשורות למורשת, דברים מתחילים להסתבך. מה זה אומר בעצם עבורכם? האם תצטרכו לשלם מס על כל סיכה דהויה שירשתם מסבא? בואו נצלול לתוך עולם המורשות והמסים ונבין איך זה עובד בישראל.

מה זה בעצם מס ירושה?

מס ירושה הוא מס שחל על העיזבון של נפטר. בישראל, בעקבות מקרים שונים, המדינה החליטה להטיל מס על הירושה, שהיה נחשב להפקת הכנסה ממשלתית מרשימה. אבל מה זה אומר בפרקטיקה? האם זה אומר שצריך להחביא את כל מה שעבר במשפחה מאז הקמתה?

השאלות שאנחנו שואלים את עצמנו

• מה קורה עם נכסי נדל"ן? האם יש מס שונה?
• האם יש חוקים שונים לגבי ירושות של בני זוג?
• מה קורה אם מדובר בירושה מעבר לים?
• האם יש הנחות או פטורים עבור נכסי מורשת?
• איך המס משפיע על הכנסות נוספות שלי?

כמה זה עולה לנו? הבנת שיעורי המס

בתור ישראלים, אנחנו יודעים שהמסים לא תמיד נראים הוגנים. שיעור מס הירושה בישראל הוא 10% על חלקים מסוימים בעיזבון. זה אומר שאם ירשתם עיזבון שעלותו 1,000,000 ש"ח, תצטרכו לשלם 100,000 ש"ח בלבד למדינה. האם זה יכביד עליכם? זה תלוי כמה אהבתם את הסבא במעיים…

איזה נכסים נחשבים?

כמובן, הכל תלוי ברמת המס שתחויבו עליו. נכסים כמו דירות, כסף בבנק, מניות או תכשיטים יחשבו כעיזבון. אבל מה לגבי פריטים שאין להם ערך כספי, כמו ספרים ישנים או אלבומי תמונות? האם יש בזה מס? לא ממש!

פטורים, הנחות ומה שביניהם

אז הנה הבשורה המשמחת – ישנם פטורים והנחות שניתן לשקול. ברוב המקרים, בני הזוג לא יצטרכו לשלם מס על ירושת אחד לשני. ובכל זאת, ידוע שהמערכת יכולה להיות מסובכת, ולכן כדאי לברר מראש אצל מומחה בתחום.

מה כדאי לעשות כדי להתכונן?

• לבדוק את מצבכם הפיננסי – מה אתם מצפים לירש?
• ליצור קשר עם יועץ מס – הם יכולים לעזור לכם להבין את המצב טוב יותר.
• אולי כדאי לחשוב על יצירת צוואה – זה יכול למנוע בעיות בעתיד.
• לשמוע המלצות מחברים או משפחה – מחקר יכול לעשות הבדל גדול.

מה קורה במקרה של חילוקי דעות?

נכון, זה קורה הרבה – האחים מתחילים להתווכח על מה להגיע עם המטלטלין של סבא. במקרה כזה, התנאים לחילוקי דעות יכולים להפוך את המצב לסיוט. ייתכן שתצטרכו פסק דין או בורר, וזה יכול לעלות לא רק כסף, אלא גם זמן ואנרגיה.

שאלות נפוצות על מס ירושה בישראל

• ש: מה קורה אם העיזבון שלי נמצא במדינה אחרת?
  
  ת: זה תלוי במדינה – חלק מהמדינות עשויות לגבות גם הן מס עבורה.
• ש: האם ניתן לערער על שומת המס?
  
  ת: בהחלט – קיימת אפשרות לערער בפני הרשויות על המס.
• ש: האם יש דבר כזה ירושה על תשלומים של ביטוח חיים?
  
  ת: כן, ביטוח חיים עשוי להיחשב לעיזבון.
• ש: האם יש דרך להפחית את מס הירושה?
  
  ת: קיימות דרכים להפחית את החבות – לא כל נכס חייב במס.

למה זה כל כך חשוב לדעת?

בסופו של דבר, לא מדובר רק על כסף, אלא על מורשת, משפחה ודברים שעוברים מסבא לסבא. הכנת המסמכים הנכונים, הידיעה מה צריך לעשות והבנה כי מס הירושה הוא חלק מהחיים יאפשרו לכם למנוע בעיות עתידיות, ולשמור על הקשרים המשפחתיים.

בין אם אתם מתכוננים לירושה או לא, כדאי להיות מוכנים. במערכת המס הישראלית, שום דבר לא ברור מאליו. מחקר, העשרה והבנה של הנושא יכולים להבטיח שאתם לא תמצאו את עצמכם עם עיזבון ומס מדהים בסוף הדרך.