צוואה הדדית בשני מסמכים: מה זה ולמה זה משנה?
אז מה זה בכלל צוואה הדדית? ואם תהיתם, לא מדובר כאן על אקט של גזירת נעליים או מסיבת קיץ משפחתית. צוואה הדדית היא מסמך משפטי שבו בני זוג מכתיבים את רצונם לגבי חלוקת רכושם לאחר פטירת אחד מהם, ובדרך כלל מתכננים את זה בשני מסמכים.
למה יש צורך בשניים? או האם אחד לא מספיק?
אוקי, אז אתם בוודאי שואלים את עצמכם – למה לשבור את הראש עם שני מסמכים? אבל תחשבו על זה: כשיש לכם משפחה יפה ואוהבת, אחת מתחייבת לפרנסה, והשנייה מתחייבת לעיצוב פנים – שני המסמכים יכולים להבטיח שהכל יתנהל בצורה חלקה.
- המסמך הראשון: בדרך כלל נדבר על חלוקת הרכוש בין בני הזוג.
- המסמך השני: זה מה שיקרה אם אחד מבני הזוג ילך לעולמו – מה שקראנו "תוכנית גיבוי" אבל אנחנו לא בעסקי הגיבויים.
מה שמיוחד בשיטה הזו הוא ששני המסמכים יכולים להבטיח שכולם יהיו מרוצים (וכמובן, שהמשפחה לא תצא על אף אחד עם פטיש). אם מישהו נשאר מאחור עם המסמך הראשון, זה לא אומר שהמתים לא ישארו מאחור עם המסמך השני.
איך כותבים צוואה הדדית?
בהנחה שהבנתם שפתיח נוסף בשלבים הבאים הוא הכרחי, זה הזמן לדון כיצד לבצע את המלאכה הכואבת של כתיבת צוואה הדדית. וודאי תצטרכו למלא טופס כלשהו, אבל זה הרבה יותר חשוב מזה. לכן, אפרט לכם את הצעדים הראשיים:
- שלב ראשון: דיברתם ביניכם על מה שחשוב לכם? נהדר, יש לכם את הבסיס!
- שלב שני: ערכו רשימה של נכסים ורכוש – זה לא נראה כל כך מצחיק כשיש לכם חיות מחמד וגם וילה בטוסקנה.
- שלב שלישי: שימו לב: אין לנפח את הדברים שכתבתם. הדיוק קריטי!
- שלב רביעי: גייסו עורך דין? אתם דור המידע, אז תוכלו לדלג על השלב הזה.
שאלות ותשובות: בואו נבין יותר
שאלה:
האם ניתן לשנות צוואה הדדית לאחר כתיבתה?
תשובה:
כמובן! גם בזוגיות צריך להיות מקום לשינית פרספקטיבות. פשוט תכתבו אחת נוספת שתתאים לצרכים החדשים!
שאלה:
אם אחד מבני הזוג נפטר, האם השני יכול לשנות את הצוואה?
תשובה:
כמובן! כשאתם לבד, אתם מעדיפים לעשות מה שתבחרו. אבל תרגישו טוב עם התהליך! זה חלק בתהליך של שיקום.
שאלה:
האם כל עורך דין יכול לכתוב צוואה הדדית?
תשובה:
לא כל עורך דין מתמחה בתחום הזה. יש אנשי מקצוע שמבינים את הדינמיקות המשפחתיות ויודעים לכתוב את מה שחשוב לכם באמת.
איזה תקלות נפוצות עלולות לקרות?
לאחר כל ההסברים, עדיין יש כמה תקלות שיכולות לקרות בדרך:
- אי הבנה: אם אחד מבני הזוג מבין משהו שונה, זה יכול לעלות בכמה פרות עצמיות.
- חוסר דיוק: כנראה שצרת עין תתורגם לאופטימיות, אז אולי לא תגיעו למצב המתאים.
- תקלות משפטיות: לא רוצים הפתעות במפתיעה, אז כדאי לבדוק אם המסמך מוכן כמו שצריך.
ואז זה מבחן הזמן
אז אחרי שהתמודדתם עם כל הסיבוכים הללו, אתם רואים מעולים כמו שהתחלתם. בצוואה הדדית יש הרבה אחריות, הרבה כבוד ואפילו טיפה של הומור!
אל תשכחו – ברגעים קשים כמו הפטירה של אחד מבני הזוג, יש להתמקד בכבוד ובמציאת פתרונות חכמים. ובדיוק כאן צוואה הדדית תיתן לכם את השקט הנפשי שאתכם ובני משפחתכם.
כמובן שמומלץ לערב אנשי מקצוע כדי לוודא שהמחשבות שלכם דוקטרינה מתוקנת. ובסופו של יום, כולנו רוצים להתנגד ולהשאיר את העולם טוב יותר בשביל היקרים לנו.